Bank of America este amendată cu 1,2 miliarde de dolari pentru abateri privind spălarea banilor și sancțiunile

Este a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de Departamentul Trezoreriei, relatează Mediafax. Din total, 750 de milioane de dolari trebuie plătite Oficiului Controlorului Monedei (OCC), cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate.

„Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat Scott Bessent, secretarul Trezoreriei SUA, într-un comunicat.

Banca a recunoscut că nu a respectat obligațiile de raportare

Departamentul Trezoreriei afirmă că instituția financiară a recunoscut trei încălcări:

• A încălcat cu bună știință Legea privind secretul bancar.
• Nu a menținut un program de combatere a spălării banilor care să respecte cerințele minime ale legii.
• Nu a depus rapoartele obligatorii referitoare la activitățile suspecte.

Destinația acestor rapoarte era Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN), instituția care se ocupă, la nivel mondial, de combaterea spălării banilor, a activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului.

„Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari, dintre care peste un miliard de dolari reprezentau activități asociate unor riscuri pentru securitatea națională și altor riscuri prioritare de finanțare ilicită, inclusiv tranzacții suspecte care indicau implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături semnificative în zona frontierei de sud-vest”, a transmis Departamentul Trezoreriei SUA într-un comunicat.

Un acord separat privește respectarea sancțiunilor americane

Bank of America a încheiat un acord cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), instituția care supraveghează aplicarea sancțiunilor americane. Acordul soluționează potențiala răspundere civilă a băncii, adică eventuala responsabilitate juridică pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni.

Departamentul Trezoreriei afirmă că banca a procesat plăți de milioane de dolari care încălcau aparent programele de sancțiuni vizând:

• Rusia;
• Belarus;
• Iran;
• Myanmar;
• Somalia;
• traficul de droguri;
• terorismul internațional.

Instituția sancționată deservește peste 70 de milioane de clienți

Bank of America ocupă locul al doilea între băncile din Statele Unite, după mărime. Pentru persoanele fizice, volumul plăților pe care le procesează într-un an este de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari.

Pentru clienții corporativi, gestionează plăți de 450.000 de miliarde de dolari, inclusiv salarii, carduri de credit corporative și plăți către furnizori.

„Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile privind combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor, consecințele depășesc cu mult limitele propriei instituții, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită”, a avertizat Bessent.

Miercuri, cu puțin înainte de ora 7:00, ora Coastei de Est a Statelor Unite, Bank of America își va prezenta rezultatele financiare pentru trimestrul al treilea.