BCR a deschis în George consultanța de investiții gratuită, cu sprijinul a 700 de specialiști

Noua funcție este disponibilă în platforma de digital banking a băncii, iar clienții își pot începe parcursul fără să meargă într-o sucursală, cum relatează Economica.net. Pentru banca de zi cu zi, George rămâne punctul central din care se gestionează conturi, carduri și plăți, iar de acum include și partea de consultanță pentru investiții, plus resurse de educație financiară.

BCR invocă și o dificultate pentru cei care vor să investească: volumul foarte mare de informații despre instrumente financiare, randamente, costuri și evoluția piețelor, la care se adaugă opinii uneori contradictorii, îngreunează identificarea informațiilor relevante.

Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking, BCR, a explicat de ce banca mizează pe acest model: „În România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puțini care investesc. De multe ori, principala barieră este lipsa încrederii și dificultatea de a înțelege ce i se potrivește fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor. De aceea, am construit un model de consultanță care combină expertiza umană, educația financiară și tehnologia. Astăzi, ne bucurăm să fim prima bancă din România care oferă consultanță de investiții și recomandări personalizate la scară largă, digital, direct în George. În același timp, peste 700 de specialiști certificați din rețeaua noastră îi sprijină pe clienți să înțeleagă procesul de consultanță și recomandările rezultate”

Consultanța pornește de la un chestionar care măsoară experiența și toleranța la risc

Fluxul digital începe cu un chestionar de adecvare, adică setul de întrebări prin care banca verifică dacă un produs de investiții se potrivește cu experiența, obiectivele și situația financiară a clientului. În George sunt evaluate cunoștințele și experiența în investiții, obiectivele financiare, situația financiară și nivelul de toleranță la risc.

Răspunsurile conturează profilul de investitor. În funcție de acest profil și de perioada pentru care clientul alege să investească, scurtă, medie sau lungă, sistemul îi recomandă produsele de investiții potrivite. Potrivit băncii, întregul parcurs este digital, de la chestionar la recomandarea finală.

În practică, logica serviciului este simplă: întrebările se concentrează pe scopul investiției, momentul în care vor fi necesari banii, suma care poate fi alocată și riscul care poate fi suportat. Abia după aceste răspunsuri este construită recomandarea personalizată.

Consultanții din sucursale rămân în ecuație, chiar dacă recomandarea se generează digital

BCR a alocat 700 de specialiști certificați în unitățile sale pentru clienții care vor să înțeleagă mai bine cum funcționează consultanța, de ce este necesar chestionarul de adecvare și cum rezultă recomandarea din informațiile introduse. Rolul lor nu este prezentat ca o alternativă la fluxul digital, ci ca sprijin pentru înțelegerea lui.

În discuția cu un consultant, clientul poate primi ajutor pentru a-și pune în ordine obiectivele financiare și pentru a înțelege principiile folosite într-o decizie de investiții. Schimbarea importantă, în formula prezentată de bancă, este că accentul se mută de la simpla listă de produse la soluția care se potrivește contextului personal al fiecărui client.

George devine un punct unic pentru banking, educație financiară și acces la investiții

BCR spune că a integrat noul serviciu în George tocmai pentru a aduce investițiile mai aproape de clienții care folosesc deja aplicația pentru operațiunile curente. În aceeași platformă există și materiale explicative, informații despre piețe și produse și resurse de educație financiară.

Datele comunicate de BCR arată pe ce rețea se sprijină serviciul: 275 de unități retail, prezente în majoritatea orașelor din țară care au peste 10.000 de locuitori. Dintre aceste unități, 74% sunt cashless, ceea ce înseamnă că operațiunile cu numerar se fac numai la echipamente. Rețeaua mai cuprinde 19 centre de afaceri, 15 birouri mobile corporate și 1.750 de ATM-uri și mașini multifuncționale.

Banca Comercială Română, membră a Erste Group, prezintă noua consultanță ca parte a strategiei prin care încearcă să combine educația financiară, recomandarea personalizată și accesul simplificat la produse de investiții. Pentru clienți, pasul concret este că profilarea și recomandarea pot începe direct din aplicația folosită deja pentru conturi și plăți.