UE limitează plățile în numerar pentru bunuri și servicii la 10.000 de euro din 10 iulie 2027

Regulamentul UE 2024/1624, publicat în 2024, urmărește să stabilească o limită comună în statele membre și să îngreuneze folosirea banilor în operațiuni ilegale, potrivit Mundo Deportivo. Autoritățile încearcă să reducă riscurile de fraudă fiscală și de spălare a banilor asociate anumitor tranzacții în numerar.

Plata cu bancnote este mai greu de urmărit decât un transfer bancar. Între timp, cardul și telefonul mobil sunt folosite tot mai des pentru cumpărături, inclusiv pentru sume mici, deși numerarul rămâne prezent în magazine și în gospodării.

Împărțirea tranzacției în mai multe plăți nu ocolește plafonul

Pentru aplicarea regulii europene contează atât legătura dintre plăți, cât și natura operațiunii. Sunt prevăzute următoarele situații:

• Tranșele legate de aceeași operațiune intră sub incidența plafonului comun. Împărțirea sumei în mai multe plăți nu permite evitarea restricției.
• Plățile între persoane fizice, realizate în afara unei activități profesionale, sunt exceptate de la limita generală europeană.
• Depunerile de bani la bănci sunt, de asemenea, excluse din acest plafon.

Spania păstrează pragul mai mic pentru plățile către firme și profesioniști

În Spania sunt deja interzise plățile cash de cel puțin 1.000 de euro atunci când la operațiune participă un întreprinzător sau un profesionist. Aplicarea regulamentului european nu modifică această restricție națională.

Legislația spaniolă permite însă un plafon de 10.000 de euro pentru plătitorii care nu acționează ca întreprinzători sau profesioniști și care dovedesc că nu au domiciliul fiscal în Spania.

Încălcarea restricției spaniole poate atrage o amendă generală de 25% din suma achitată în numerar. Răspunderea poate reveni atât celui care plătește, cât și celui care încasează.

Pentru operațiunile vizate de restricția din Spania, documentele care dovedesc plata trebuie păstrate timp de cinci ani.