Investitorii AIX Investment Group cer în instanță banii rămași neplătiți

Produsele grupului erau promovate cu randamente, adică venituri raportate la suma investită, de până la 30% anual. Mii de persoane ar putea fi afectate de dificultățile de plată. În perioada întreruperilor, compania ar fi atras în continuare bani noi de la clienți, potrivit investigației britanice.

Pentru recuperarea capitalului contează contractul, societatea care a emis produsul financiar, jurisdicția în care poate fi cerută plata și bunurile disponibile pentru rambursare. Câștigul promis nu asigură încasarea lui: în cazul instrumentelor de datorie, prin care investitorul împrumută bani emitentului, plata depinde de angajamentele contractuale și de capacitatea acestuia de a le onora.

AIX atribuie întârzierile piețelor și incertitudinii geopolitice

În comunicatul datat 26 septembrie, compania a admis întârzieri, pe care le-a pus pe seama incertitudinii geopolitice și a fluctuațiilor piețelor financiare. A susținut însă că problemele privesc un segment limitat al ofertei sale.

Poziția grupului este că cele mai multe produse, împreună cu investițiile care le susțin, au rămas neafectate și că obligațiile aferente acestora continuă să fie îndeplinite.

AIX a anunțat angajarea unor firme internaționale de avocatură, a unor consultanți financiari și a unor specialiști care să lucreze la restructurare, adică la schimbarea condițiilor și a calendarului obligațiilor de plată. Promisese investitorilor informații substanțiale până la 12 octombrie, termen anterior investigației din această lună.

Clienții au cerut recuperarea banilor în instanțele din Dubai

Demersurile judiciare ale investitorilor deveniseră publice în septembrie. Aceștia reclamă sume neachitate la termen, iar unii susțin că plățile au încetat complet.

Două cereri, una pentru 2 milioane de dolari și alta pentru 8 milioane de dolari, au fost introduse în sistemul instanțelor Centrului Financiar Internațional Dubai, Dubai International Financial Centre (DIFC), potrivit informațiilor publicate inițial de Financial Times.

Un client al AIX, omul de afaceri britanic Dariush Soudi, a spus publicației britanice că a investit în grup în jur de 145 de milioane de dirhami, adică aproximativ 39 de milioane de dolari.

El susține că are de încasat dividende de aproximativ 45 de milioane de dirhami, adică circa 12,3 milioane de dolari. Aceste valori reprezintă afirmațiile sale, nu obligații de plată stabilite definitiv de o instanță.

Cererea din Insulele Cayman privește o societate afiliată

O procedură distinctă vizează AIX Secure SPV Ltd. Fabrizio Cimaglia, partener al firmei EY în Dubai, a cerut lichidarea acestei entități afiliate în Insulele Cayman, potrivit OffshoreAlert. El ar fi plasat 2,4 milioane de dirhami în instrumente de datorie ale societății.

Solicitarea privește desființarea societății afiliate și folosirea activelor sale pentru achitarea obligațiilor. Depunerea ei nu echivalează cu o decizie de lichidare a întregului grup AIX.

AIX Secure SPV Ltd. a făcut obiectul unui avertisment publicat la 14 septembrie 2026 de Cayman Islands Monetary Authority (CIMA). Autoritatea a precizat că firma nu este și nu a fost înregistrată, autorizată ori reglementată de CIMA pentru investiții în valori mobiliare desfășurate în Insulele Cayman sau din acest teritoriu.

Avertismentul a urmat mai multor plângeri despre afirmații referitoare la statutul de reglementare al firmei. Autoritatea a recomandat prudență. Documentul clarifică lipsa autorizării pentru acele activități; nu reprezintă o constatare de fraudă făcută de o instanță.

Autorizația unei firme nu acoperă automat produsele întregului grup

Pentru organizarea investițiilor, AIX folosește societăți și vehicule financiare, adică entități prin care sunt structurate produsele sale. Acestea se află în mai multe jurisdicții: Regatul Unit, Elveția, Insulele Cayman, Irlanda și Emiratele Arabe Unite.

Investigația Financial Times arată că unele activități erau supravegheate financiar, dar atribuțiile autorităților și licențele respective nu se extindeau neapărat asupra produselor comercializate prin entități din alte jurisdicții. Autorizarea unei societăți pentru anumite servicii nu se extinde automat la fiecare produs al grupului.

Publicația britanică a relatat și despre sancționarea unei entități AIX în Qatar, în 2024. Măsura a urmat unei investigații referitoare la afirmații false și informații înșelătoare de pe site-ul companiei.

Imaginea comercială a grupului s-a sprijinit pe Dubai și pe sporturile cu motor

Potrivit Financial Times, AIX îi aparține omului de afaceri sloven Aleš Čebulj. Fadi Dabbagh este președintele consiliului de administrație.

Promovarea companiei a asociat oferta de investiții cu imaginea Dubaiului ca destinație pentru administrarea averilor. Vizibilitatea grupului s-a construit prin:

• birouri în Burj Khalifa, în Dubai;
• campanii publicitare cu Emirates;
• sponsorizarea pilotului de Formula 1 Pierre Gasly;
• implicarea în AIX Racing, echipă prezentă în Formula 2 și Formula 3.

Compania ar fi acordat și bonusuri celor care recomandau clienți noi. Pragurile de intrare permiteau plasamente de ordinul miilor de dolari, în timp ce alți investitori au alocat milioane. Investigația britanică descrie inclusiv clienți care ar fi adus banii în numerar, în pungi.

Grupul caută finanțare prin active și garanții

Pentru a obține bani disponibili pentru plăți, AIX urmărește, potrivit Financial Times:

• vânzarea unor active legate de sporturile cu motor;
• folosirea unor proprietăți ca garanții pentru finanțări;
• garantarea unor finanțări cu un avion privat.

Restructurarea poate schimba atât scadențele, cât și condițiile rambursării. Rezultatul depinde de bunurile disponibile, de obligațiile grupului și de acordurile la care ajunge cu creditorii, cei care au bani de recuperat.